L’horizon est plus près que vous l’imaginez.
Un accompagnement sur mesure pour vos projets de vie et professionnels.
Chez Orizon JM, nous redéfinissons le rôle de conseiller. Bien plus que des experts en gestion de patrimoine, nous sommes vos coachs financiers. Notre approche humaine et transparente place vos projets de vie au cœur de nos priorités.
Que vous soyez un particulier prévoyant sa retraite ou un entrepreneur propulsant sa croissance, nous vous accompagnons pas à pas vers la liberté financière grâce à des stratégies sur mesure.
Bâtir et protéger l’horizon financier une famille à la fois
Des solutions financières adaptées à votre vie et vos projets.
Coaching financier
personnalisé
Propulsez vos projets grâce à une analyse approfondie de vos besoins et un plan d’action sur mesure conçu pour atteindre vos objectifs de vie.
Gestion active des placements & épargne
Faites fructifier votre capital selon votre profil d'investisseur. Nous optimisons vos investissements pour vous accompagner à chaque étape de votre vie.
Planification de retraite stratégique
Maximisez vos revenus futurs grâce à des stratégies de décaissement intelligentes et une optimisation fiscale rigoureuse pour une retraite sereine.
Protections et assurances sur mesure
Protégez votre famille et votre patrimoine face aux imprévus de la vie grâce à des couvertures adaptées (vie, invalidité, hypothécaire) afin de sécuriser votre avenir sans compromettre vos objectifs.
Un réseau interdisciplinaire au service de votre réussite financière
Une synergie professionnelle pour simplifier la gestion de vos finances personnelles et corporatives.
Votre stratégie est prise en charge à 100 % grâce à notre réseau de partenaires d'affaires de confiance. Qu'il s'agisse de travailler de concert avec un comptable ou un fiscaliste pour optimiser votre entreprise, de sécuriser vos proches avec un notaire et de propulser vos projets de vie.
Bâtir et protéger l’horizon financier une entreprise à la fois
Optimiser, structurer et faire croître votre entreprise.
Accompagnement au démarrage & gestion
Structurez solidement vos finances dès le premier jour grâce à un coaching spécialisé en gestion financière d’entreprise.
Stratégies d’optimisation fiscale corporative
Réduisez la charge fiscale de votre entreprise et améliorez le rendement de vos liquidités grâce à une répartition d’actifs stratégique.
Structure de protection
et continuité des affaires
Assurez la pérennité de votre organisation avec la mise en place de conventions d’actionnaires (rachat de parts) et la protection de vos employés-clés.
Planification successorale
& vente d’entreprise
Préparez sereinement votre relève, le transfert de votre patrimoine ou la vente de votre entreprise avec des experts à vos côtés.
Deux parcours complémentaires.
Une même vision.
Une complicité authentique au service de vos ambitions
Peu importe votre histoire ou vos rêves, nous sommes là pour vous aider à atteindre vos objectifs.
Orizon JM, c’est avant tout la rencontre de deux professionnels chevronnés qui partagent des valeurs profondes et une vision moderne de leur métier. Nous avons choisi de bâtir un cabinet de services financiers différent, où la priorité absolue reste humaine : répondre aux besoins réels de nos clients.
En unissant nos forces, nos expertises se complètent et se renforcent mutuellement. Cette synergie et cette complicité authentique nous permettent d’accompagner les familles, les investisseurs et les gens d’affaires avec la même profondeur, la même rigueur et un engagement indéfectible. Passionnés par vos projets ambitieux, nous comprenons parfaitement votre réalité et nous nous investissons pleinement dans votre réussite financière.
Associée principale
Conseillère en sécurité financière
Représentante en épargne collective
Mélissa Rancourt Gagnon
Spécialiste du domaine hypothécaire et de l’investissement immobilier, Mélissa excelle dans la planification et l’optimisation financière au service des familles et des corporations.
Associé principal
Conseiller en sécurité financière
Jeffrey Bernard
Expert reconnu en démarrage d’entreprise et en optimisation fiscale, Jeffrey maîtrise l’art de bâtir des stratégies entrepreneuriales solides pour propulser les gens d’affaires.
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votre horizon financier ?
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Coaching financier personnalisé
Propulsez vos projets grâce à une analyse approfondie de vos besoins et un plan d'action sur mesure conçu pour atteindre vos objectifs de vie. Chez Orizon JM, nous sommes vos coachs financiers. Notre mission : comprendre vos ambitions, votre réalité et vos défis pour bâtir un plan solide, réaliste et motivant. Nous prenons le temps de vous écouter vraiment. On vous dit les vraies choses pour vous aider à avancer avec clarté.
- Analyse approfondie de votre situation financière actuelle.
- Définition et ciblage précis de vos objectifs de vie à court, moyen et long terme.
- Élaboration d'un plan d'action 100 % sur mesure.
- Éducation financière en continu pour vous redonner le plein contrôle.
Gestion active des placements & épargne
Faites fructifier votre capital selon votre profil d'investisseur. Nous optimisons vos investissements pour vous accompagner à chaque étape de votre vie, qu'il s'agisse de planifier votre retraite, de financer les études de vos enfants ou de concrétiser vos projets immobiliers et personnels. Votre épargne représente le carburant de vos ambitions. Grâce à une gestion rigoureuse, nous maximisons la croissance de votre patrimoine tout en veillant à la gestion du risque.
Ce que nous faisons avec vous :
- Gestion active de votre capital adaptée à votre profil d'investisseur.
- Stratégies d'épargne dédiées à vos futurs projets immobiliers.
- Planification stratégique pour le financement des études de vos enfants.
- Maximisation des véhicules fiscaux pertinents (REER, CELI, CELIAPP, REEE).
Planification de retraite stratégique
Maximisez vos revenus futurs grâce à des stratégies de décaissement intelligentes et une optimisation fiscale rigoureuse pour une retraite sereine. Une retraite réussie repose sur une transition fluide. Nous concevons une trajectoire financière claire, de l'accumulation jusqu'au décaissement, pour assurer votre sécurité et votre tranquillité d'esprit.
Ce que nous faisons avec vous :
- Planification de retraite et projection complète de vos revenus futurs.
- Élaboration de stratégies de décaissement optimales pour minimiser l'impact fiscal.
- Optimisation fiscale à la retraite pour faire durer votre patrimoine.
- Coordination avec nos partenaires pour vos besoins de planification successorale.
Protections et assurances sur mesure
Protégez le maintien de votre vie familiale et votre patrimoine grâce à des couvertures adaptées : assurance vie, invalidité, maladies graves et couverture hypothécaire. Parce que votre famille est votre priorité absolue, les imprévus ne devraient jamais bousculer vos plans. Nous analysons vos vulnérabilités et mettons en place les meilleures protections pour faire face aux imprévus, sans compromettre vos objectifs.
Ce que nous faisons avec vous :
- Analyse complète pour le maintien du niveau de vie familial (décès, invalidité, maladies graves).
- Structure d'assurance vie et couverture hypothécaire sur mesure.
- Planification successorale pour préserver votre héritage et vos proches.
- Évaluation et optimisation de vos couvertures d'assurances existantes.
Accompagnement au démarrage & gestion
Structurez solidement vos finances dès le premier jour grâce à un coaching spécialisé en gestion financière d'entreprise. De l'étincelle du démarrage jusqu'aux défis quotidiens de la gestion, nous agissons à titre de partenaires stratégiques et de coachs d'affaires pour propulser votre vision d'entrepreneur.
Ce que nous faisons pour vous :
- Accompagnement stratégique complet au démarrage d'entreprise.
- Coaching hautement spécialisé en gestion financière d'entreprise.
- Conseils sur la mise en place d'une structure financière saine et performante.
- Suivi rigoureux de l'évolution de vos indicateurs financiers d'affaires.
Stratégies d'optimisation fiscale corporative
Réduisez la charge fiscale de votre entreprise et améliorez le rendement de vos liquidités grâce à une répartition d'actifs stratégique. Les surplus accumulés au sein de votre société méritent une attention rigoureuse. Nous concevons des structures qui maximisent la valeur de votre entreprise tout en optimisant la fiscalité.
Ce que nous faisons pour vous :
- Analyse de vos liquidités corporatives et répartition stratégique des actifs.
- Optimisation fiscale de vos placements corporatifs.
- Stratégies d'extraction de richesse (choix optimal entre dividendes et salaire).
- Collaboration étroite avec votre comptable et votre fiscaliste.
Structure de protection et continuité des affaires
Assurez la pérennité de votre organisation avec la mise en place de conventions d'actionnaires (rachat de parts) et la protection de vos employés-clés. Le départ soudain ou l'invalidité d'un membre clé peut déstabiliser une entreprise. Nous mettons en place les protections financières nécessaires pour garantir la continuité opérationnelle et protéger vos associés.
Ce que nous faisons pour vous :
- Financement de la convention d'actionnaires pour encadrer le rachat de parts en cas de coup dur.
- Solutions d'assurance pour la protection des employés-clés.
- Analyse globale de la gestion des risques corporatifs pour sécuriser votre investissement.
Planification successorale & vente d'entreprise
Préparez sereinement votre relève, le transfert de votre patrimoine ou la vente de votre entreprise avec des experts à vos côtés. Transmettre ou vendre le fruit de plusieurs années de travail exige une stratégie méticuleuse. Nous vous accompagnons pour maximiser la valeur de la transaction et planifier une transition harmonieuse.
Ce que nous faisons pour vous :
- Accompagnement lors des phases de préparation à la vente d'entreprise.
- Planification successorale globale pour un transfert de patrimoine fluide.
- Coordination stratégique avec notre réseau d'experts (notaires, fiscalistes).
- Stratégies d'optimisation fiscale lors de la sortie ou de la relève d'entreprise.